日前，南方财经投教基地联合广东环宇经贸律师事务所，组织开展了“心系投资者，携手共行动——防范非法证券专题讲座”。本次专题讲座邀请到了“金融315”专家顾问团成员、广东环宇经贸律师事务所的资深证券维权律师——谢良、徐越惠，介绍了非法发行股票，股市黑嘴，证券虚假陈述案例等典型非法证券活动，通过生动的案例向到场的投资者讲解如何防范非法证券活动，帮助投资者识别相关的违法行为，以避免遭受不必要的损失。

谢良：

在投资者保护领域，有一个非常重要的原则，即投资者适当性管理原则，是这两年越来越被重视的一个方面。证券交易市场是一个专业市场，不是开了户随意买卖，就能够取得收益。在市场上，众多经历过风风雨雨的老股民更加有体会，投资并不是简单的事情，虽然开户、注入资金、买卖股票的操作简单，但如果要在证券市场上取得稳健的收益，绝对不简单。

因此，监管部门在立法上对于投资者的专业能力和经验这方面做了细致入微的保护。新《证券法》中规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定充分了解投资者的基本情况、财务状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等相关信息，还要充分地向投资者提示投资风险。

此外，证券公司向投资者销售或提供服务时，需要与投资者的金融资产状况、投资知识和经验、专业能力等进行匹配，如果未进行匹配，造成投资者损失，证券公司需要承担相应的法律责任。

最近有一则北京法院审理的案例。投资人购买了信托产品，在签约的过程中，中信信托对投资者的专业能力判断不足，使投资者造成了一定损失，最后法院判决中信信托公司承担相应的赔偿责任。这意味着投资者在买股票或金融理财产品的时候不能不识别风险，而是要量力而行，根据自己的能力做出投资决策。

（南方财经投教基地 邓炜晴）