【本栏目，由广东省地方金融监督管理局与广州市地方金融监督管理局联合主办，广州产业投资基金管理有限公司协办，股市广播制作出品】

主持人：听众朋友，大家好。今天，我们非常高兴地邀请到广州金融风险监测防控中心总经理覃振杰来到我们直播间，跟大家介绍下，广州在金融风险监测方面是如何通过技术手段进行保障的？覃总您好！

覃总：主持人好，各位听众朋友大家好。

主持人：广东省地方金融风险监测防控中心和广州金融风险监测防控中心是一个什么样的机构？成立的背景是怎么样的？

覃总：金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分。作为国家重要中心城市，广州金融业近年来实现了快速发展，在金融快速发展特别是互联网金融快速崛起的今天，相关金融风险不可小觑，而传统的监管手段已不足以有效应对复杂严峻的金融风险防控形势，必须充分利用高新技术手段，将金融风险防控关口前移，对金融风险事件及时研判，做到打早打小，防患于未然。

在此背景下，广东省主动作为，在国内率先探索，于2017年6月依托广州商品清算中心（以下简称“广清中心”）成立了全国首家地方金融风险监测防控中心——广东省地方金融风险监测防控中心（以下简称“省防控中心”），广州市先行先试，同年8月25日，广州市成立广州金融风险监测防控中心，是全国地方政府中第一家专业化的金融风险监测防控机构，也是省市政府运用金融科技手段完善金融安全预警防线和应急处置机制的重大举措。

主持人：请您介绍一下广州金融风险监测防控中心职能和建设情况？ 

覃总：防控中心具有四大职能：一是主动识别风险，通过对典型案例进行分析和特征总结，建立风险识别模型，结合腾讯、阿里等大数据库，主动识别、抓取非法金融活动企业，基本实现风险的全面覆盖。二是实时监测风险，精准预警，截至目前，防控中心已对接全省约1335万个各类市场主体信息，建立风险评级标准和体系，并对25万家类金融及疑似非法金融活动企业进行实时监测和风险评级，实时动态监测，精准预警风险企业；三是深度分析风险，防控中心建立非法金融活动案例研究中心，为省市区各级政府部门提供各类分析报告，同时，防控中心还提供非现场监管数据分析服务，为各级金融监管部门现场检查和风险处置提供参考和依据；四是协同处置风险。为了积极配合监管部门深度挖掘信息，协同处置，化解风险，防控中心联合律所和行业专家，成立非法金融活动案例研究中心和法律服务中心，对各类案例和司法部门判例进行研究分析，提升分析和辅助定性的职能。

经过一年多的运行，广州金融风险监测防控中心目前已建成功能齐备、模式创新的地方金融风险监测防控系统——金鹰系统，利用人工智能、大数据、区块链、云计算等监管科技手段，从海量数据中筛选出高危、高风险信息，主动识别违法违规金融活动、实时监测，及时发出预警并提供深度分析，实现“主动发现—精准预警—深度分析—协同处置—持续监测”的全链条金融风险防控机制和闭环管理。

金鹰系统涵盖十大子平台，分别是风险主动识别平台、风险监测预警平台、非现场监管平台、网络舆情监测平台、投诉举报平台、非法集资信息报送平台、金融广告监测平台、风险处置管理平台、电子合同存证平台、资金监管平台。

主持人：您说防控中心具有主动识别、实时监测、深度分析和协同处置功能，主动识别主要识别哪些风险？实时监测又是针对哪些企业呢？

覃总：主动识别目前主要实现对七大类非法金融活动的识别和挖掘，包括非法集资、非法证券、非法期货、非法外汇、非法黄金、非法支付和非法代币。

实时监测主要针对地方7+4+1类金融业态，包括辖内小额贷款公司、融资担保机构、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等7类金融机构和辖区内的投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所、网络借贷信息中介机构以及其他地方金融机构或企业。

主持人：金鹰系统主动识别非法金融活动企业后，怎样协同处置、协助金融监管部门化解风险？

覃总：首先，防控中心率先在广州市内建立常态化的风险预警和信息报送机制，设置了科学的预警标准和报送程序，对监测到的地方金融风险情况，及时做好风险评估和研判，相关预警信息及时向相关责任部门报送，全方位揭示风险，做到“发现风险及时提示”，便于相关责任部门及时做出反应、依法依规进行处理。

其次，防控中心在广州市内建立了风险提示信息处理工作机制，形成“监测—报告—办理—反馈—再监测”的闭环管理，通过及时处理和反馈，有效降低风险。

此外，经过一年多的运行，防控中心与广州市及各区金融监管部门之间建立了有效沟通机制和固定联系人制度，形成稳定的工作汇报和沟通机制，定期向广东省、广州市汇报工作，与各区之间建立了信息共享机制，大大促进了监测预警准确性的提升。

主持人：运行一年多以来，广州金融风险监测防控中心取得了哪些成效？

覃总：2018年以来，防控中心共对接全省约1330万个各类市场主体信息，对25万多家类金融及疑似非法金融活动企业进行实时监测和风险评级，迄今排查出橙色和红色预警企业共1830家，经提前预警后辖内风险控制化解率高达86%，极大程度上为地方政府及监管部门对非法金融活动早发现早介入提供了有力支持，为广大投资者挽回了高达500多亿元的巨大损失，保障了5000多亿资金安全。

我用“三个首创”、“三个率先”来归纳下防控中心近年来成效：

“三个首创”，一是首创“参展企业预体检”。金鹰系统在第六届中国（广州）国际金融交易·博览会上首次亮相，即发挥了巨大的积极作用。会议筹备阶段，平台通过大数据监测手段，对照已有的投诉线索、网络舆情、查询国家企业信用信息公示系统等方式，对全部332家参展企业进行了全面的风险排查，从中发现两家参展企业存在网络负面舆论，即建议组委会对其作出妥善处置。二是首创“双线结合精准查”。以往广州市处非部门收到举报线索，只能下发给各区处非办组织现场检查核实，经常存在企业虚构注册地址、检查组找不到被举报对象或者被检查对象否认举报信息、出具虚假证明等情况，现在，金鹰系统通过信息搜索、交叉匹配验真等手段，打破现有工作困局，极大提高现场检查组工作效率。防控中心曾将某注册地与网络联系地址均空无一人的企业，通过大数据、云计算等科技手段，分析出其实际经营地址，成功协助检查组对其进行检查并移送相关部门处理。三是首创“交易场所轻松管”。在全国开展清理整顿各类交易场所“回头看”专项活动期间，防控中心率先在全国利用平台的先进手段，将外省市向广州移送的交易场所下属注册在广州的690家会员、代理商、授权服务机构全数列入监控范围，实现轻松排查。此外，针对广州19家交易场所，同样利用平台的大数据功能进行全面排查。

“三个率先”，一是率先实现监管过程全覆盖。作为全市金融风险防控工作的指挥中心，防控中心负责风险防控的事前摸查收集、事中监测预警、事后分析总结，辅助金融管理部门提升监管效能，主动防范和化解区域性金融风险，形成监管闭环。还发挥参谋助手的作用，对地方金融风险状况进行持续监控和动态分析，为省市领导科学决策提供有力参考。二是率先实现监管地域全覆盖。目前广州各区皆已接入金鹰系统，将金融风险防控逐级延伸覆盖至镇、街乃至社区、村委，在全国率先实现省、市、区、镇（街）、村（居）金融风险防控全覆盖，下一步有关职能部门也将尽快接入到金鹰系统中来。运用科技手段提升监管能力，有效解决编制不够、人手不足、信息不畅、监管不力的问题。三是率先实现监管业态全覆盖。防控中心率先实现地方金融业态自动感知并智能纳入监测范围，解决政府金融监管部门对金融风险底数不清的痛点，同时在国内首创地方金融机构非现场监管系统，已实现全市地方交易场所全部接入和P2P平台全部接入，并将逐步推动小额贷款、融资担保、股权投资、融资租赁、商业保理、典当等其他地方金融业态全部纳入非现场监管，实现我市金融风险防控360度无死角，让违规企业无处遁形。

此外，防控中心还编制了广州市地方金融风险指数，动态反映广州市地方金融风险变化情况。该指数从2017年底的71.6下降到今年12月的62.34，整体风险呈逐月下降趋势。

主持人：防控中心取得这么多的成绩，能不能简单介绍一下成功的案例？

覃总：（案例一）2017年12月，防控中心通过金鹰系统网络舆情监测平台监测发现广州市某投资管理公司发布招聘微交易、网络销售等人员广告，其广告内容表明该企业疑似从事微交易、非法外汇等业务，防控中心随即对该企业进行风控检查。通过登录其公司网址、核实其工商信息（企业注册地及股东人物关系等）发现，该企业实缴资本为0，且公开宣传信息疑似涉嫌违规开展外汇业务。结合腾讯大数据库分析发现，该企业参与人数较少，但整体呈增长趋势，已达到防控中心橙色预警企业风险标准。为预防风险扩大，防控中心立即启动预警，向广州市地方金融监督管理局汇报相关情况，市地方金融监督管理局将相关风险线索下发至企业注册所在区，并要求其现场检查核实具体情况。相关工作人员现场检查后，对企业进行风险教育，并将具体情况反馈至防控中心。防控中心持续对该企业进行全天候、多维度监测，并发现该企业自2018年2月底开始，参与人数呈明显下降趋势，网络舆情趋势也逐渐下降，3月中旬，企业网站关闭， 3月底，影响人数降为1人。

（案例二）2018年立案侦查的某科技有限公司早在2017年11月纳入防控中心金鹰系统实时监控范围，监控显示该企业风险级别由橙转红。防控中心向政府部门进行了3次风险提示，并于2018年1月向广州市经侦部门上报风险报告，提示该企业无直销牌照、通过煽动群众进行消费和分享方式来获得酬报、负面舆情频繁等非法金融活动线索。金鹰系统预警风险的高时效性和高精准性为政府部门对非法金融活动的早发现早介入早处置提供了有力支持。

主持人：好的，今天节目当中，非常感谢广州金融风险监测防控中心总经理覃振杰带来的省防控中心的介绍，让大家更清楚了他们是如何用科技的手段为我们的金融财产安全保驾护航的。谢谢覃总！

覃总：谢谢大家！