纠纷概要：

投资者A反映，其是B证券营业部的客户。客户经理C曾向其提出借用账户买卖股票基金来完成业绩任务，并作出支付利息及承担亏损的承诺。后在客户经理C的指导下交易，账户因此产生了亏损，期间客户经理C只支付了部分利息。近期得知客户经理C已被辞退，因此申请调解，要求B营业部赔偿本金亏损50万元。

调解过程及结果：

根据双方当事人提供的银证转账、下单地址流水、微信、QQ记录截图等证据材料，调解员通过梳理分析，发现客户经理C存在以下违规行为：

一是客户经理C曾向投资者A承诺账户盈亏均由其本人承担，并与之约定支付年化8%的资金利息，随后投资者A按照其要求，分别于2022年3月、2023年5月及2024年6月入金账户共计120万元，先后收到部分利息共计4万元。上述行为违反了《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》第二十六条第六项的规定“证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员不得向客户违规承诺收益或者承担损失”。

二是客户经理C存在多次登录、操作投资者账户的嫌疑，违反了《证券经纪人管理暂行规定》第十二条第一项的规定“证券经纪人应当在本规定第十条规定和证券公司授权的范围内执业，不得替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜”。

三是客户经理C未注册登记为证券投资顾问，却多次向投资者A提供买卖证券的具体时点及仓位，让其按指示下单，违反了《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定“向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问”及《证券经纪业务管理办法》第二十条第五项的规定“证券公司及其从业人员不得诱导投资者进行不必要的证券买卖”。

在了解本案基本情况后，调解员采取“背靠背”的方式分别与投资者A及B营业部沟通，一方面向B营业部指出客户经理C所涉违规之处；另一方面告知投资者A，B营业部先前已通过回访电话提醒其注意账户安全和合规使用，其自愿提供账户密码给他人登录、操作，根据客户经理C推荐的个股及指示买卖时点、数量进行下单，并在回访时向营业部B隐瞒了与客户经理C的私下约定，自身也需承担相应责任。经调解员的耐心解释，双方对立态度有所缓和，均认识到各自存在的问题。后在调解员的组织协调下，B营业部提出了适当补偿的调解方案，最终双方签署了调解协议，该纠纷圆满解决。

案件启示：

本案例深刻警示投资者，必须筑牢自我保护的第一道防线。投资者A轻信客户经理“保本付息”的违规承诺，并允许其操作账户，最终导致亏损。这反映出部分投资者风险意识薄弱，未能识别从业人员私下承诺的违规性质及隐藏的巨大风险。在此，提醒广大投资者应妥善保管自己的账户和密码，不要委托他人代为操作账户，更不要轻信从业人员“保底补亏”“包赚钱”“稳收益”等承诺；在接受服务过程中，不应盲目听从从业人员私下提供的投资建议，做好相关辨识工作，进一步提高风险防范意识。