案例8  佣金收取的标准是什么？ 

赵某与某证券营业部的佣金纠纷

案情简介：

赵某反映，营业部工作人员曾向其口头承诺证券交易佣金费率为0.88‰，当时签订的是空白佣金单，后发现该营业部有时按0.88‰收取其佣金，有时按3‰收取其佣金，赵某认为该营业部乱收佣金，并没有兑现当初承诺，故投诉，要求该营业部退还多收取的佣金。

调解过程及结果：

调解中心将赵某的投诉情况告知营业部后，营业部反馈佣金单上约定的佣金费率就是0.88‰，营业部也是按照该标准来收取。根据证监会的规定，当交易手续费不足5元时，需按5元的最低标准收取费用，因此导致不同交易的佣金费率不一样。后经工作人员解释，最终取得赵某的理解。调解中心回访赵某，其表示问题已解决，并对调解中心表示感谢。

案件评析：

本纠纷主要是赵某不熟悉证监会的相关规定引起的。《中国证券监督管理委员会、国家计委、国家税务总局关于调整证券交易佣金收取标准的通知》（证监发[2002]21号）第一条规定：“A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取；B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取”。因此，虽然赵某与营业部约定的佣金费率为0.88‰，但当其一笔交易佣金按0.88‰的比例计算不足5元时，营业部就会收取5元。这样，计算出来的佣金费率显然会高于0.88‰，赵某在不知道该规定的情况下，便误认为营业部佣金收取标准不统一，多收取佣金。后经营业部解释清楚，赵某就理解了。

本案的启示：

投资者在开户前，应充分了解佣金费率的收取政策。同时需注意，当每笔交易佣金不足5元时，是一律按5元收费，并非按原约定的佣金费率标准来计算收取的。另外，投资者要避免签署空白合同，合同上的空白处都应认真填写，切忌让别人代填写。就证券公司而言，在客户开户时，应主动告知其佣金费率，并以书面形式明确约定佣金费率。工作人员回访客户时，也应主动去询问客户是否清楚佣金费率，并做好相关的留痕工作。